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Curazao: plazo para que operadores presenten políticas ALD/CFT
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Curazao ha dado un gran paso en la modernización de su marco regulatorio mediante la introducción de las nuevas normativas contra el lavado de dinero (ALD) y el financiamiento del terrorismo (CFT). A partir del 10 de abril de 2025, todas las entidades con licencia que operen bajo el dominio de la jurisdicción de la Autoridad del Juego de Curazao (CGA) ahora deben colocar su política contra el lavado de dinero (Anti-Money Laundering, AML) en el portal de la CGA a más tardar el 30 de mayo de 2025. Los expertos en el campo han expresado su preocupación por el plazo ajustado y cómo puede afectar a los licenciatarios.
El plazo ajustado genera debate
Arran McCarthy, director comercial de EM Group y experto en cumplimiento normativo, ha expresado sus reservas respecto al plazo de un mes establecido para el cumplimiento. En una entrevista con SiGMA News, McCarthy advirtió que tal premura en el proceso podría generar descontento entre los licenciatarios actuales y desalentar a los posibles solicitantes. “La CGA debería implementar la supervisión de las políticas por fases, permitiendo a los operadores adaptarse a los cambios. Un mes es demasiado poco y podría ahuyentar a los licenciatarios”, afirmó McCarthy.
Agregó que la transición de Curazao hacia un modelo de licencias gubernamentales, donde el gobierno supervisa directamente a todos los titulares de licencias, constituye un gran paso adelante en su desarrollo regulatorio. “Este nuevo marco establece la rendición de cuentas y alinea a Curazao con los estándares internacionales”.
Un marco modernizado
La nueva ley surge tras más de cuatro años de cuidadosa planificación y consulta con asesores. McCarthy enfatizó que el marco fortalecerá la reputación de Curazao como jurisdicción respetable y cumplirá con los estándares internacionales de prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. “Desde una perspectiva internacional, esta legislación es modernizadora y actual. Sitúa a Curazao como un regulador creíble, capaz de supervisar y controlar eficazmente a sus licenciatarios”.
Para cumplir con el plazo del 30 de mayo, los licenciatarios deben presentar políticas detalladas contra el lavado de dinero (ALD) basadas en el modelo estructurado de la CGA; estas políticas deben incluir lo siguiente:
- Una declaración explícita que afirme su compromiso con el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y la financiamiento del terrorismo (CFT).
- Evaluación de riesgos centrada en las operaciones comerciales y los perfiles de los clientes. Por ejemplo, un operador de juegos de azar podría evaluar el riesgo de blanqueo de capitales en transacciones de alto valor.
- Los procedimientos de debida diligencia del cliente (DDC) incluyen la verificación de personas expuestas políticamente (PEP) o personas sancionadas. Por ejemplo, un casino que verifica la identidad de sus clientes VIP en listas de sanciones internacionales.
- Medidas para monitorear transacciones y reportar actividades inusuales, como marcar depósitos grandes de una fuente desconocida.
- Un programa de cumplimiento AML personalizado diseñado para abordar riesgos específicos, como la prevención del lavado de dinero a través de plataformas de juegos en línea.
El incumplimiento de los requisitos establecidos en el documento publicado por la CGA podría acarrear sanciones, que incluyen la aplicación de multas o la revocación de la licencia.
Cumplimiento de las normas
Curazao está actualizando sus regulaciones de juego para alinearlas con los estándares internacionales y, principalmente, reducir los riesgos relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Con la implementación de estas medidas, Curazao busca consolidar su posición como centro global de operadores de juegos, esperando que un cumplimiento más estricto atraiga a empresas confiables que buscan una jurisdicción con estricta supervisión.
Se espera que los esfuerzos de la CGA fortalezcan la confianza de las partes interesadas y animen a operadores de alta calidad a entrar en el mercado. Sin embargo, algunos actores del sector se preocupan por los desafíos de adaptarse a estas nuevas normas. En una entrevista exclusiva con SiGMA News, McCarthy sugirió implementar una supervisión gradual para facilitar la transición de los operadores.
A medida que se acerca la fecha límite, se espera que todas las partes interesadas supervisen de cerca la respuesta de los titulares de licencias a los nuevos requisitos. El resultado determinará la reputación de Curazao en la industria internacional del juego en los próximos años.
