हालांकि,Fitch Ratings ने ध्यान दिया कि ग्रेलिस्टिंग ने माल्टा के AML फ्रेमवर्क में मूलभूत दरारों को उजागर किया। इसके लिए देश को अपनी प्रणाली के कुछ पहलुओं में बदलाव करने की आवश्यकता है
हाल ही में एक रिपोर्ट में, Fitch Ratings ने कहा है कि माल्टा की फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) की ग्रेलिस्टिंग का द्वीप की रेटिंग या इसके घरेलू रेटेड बैंकों की रेटिंग पर कोई तत्काल प्रभाव नहीं पड़ेगा।
FATF द्वारा ग्रेलिस्टिंग के बाद, माल्टीज़ सरकार ने अपने AML प्रयासों को बढ़ाने और वाइटलिस्ट में वापस आने के अपने इरादे उजागर किये।
अपनी रिपोर्ट में, Fitch Ratings ने तर्क दिया कि “आकस्मिक योजना, बैंकिंग क्षेत्र की अक्षत क्रेडिट मेट्रिक्स और इसकी आम तौर पर कम जोखिम की भूख के साथ संयुक्त होने से, ग्रेलिस्टिंग का प्रभाव कम होगा”।
“हालांकि, इस स्तर पर इसका आकलन करना मुश्किल है। माल्टा का शुद्ध FDI और पोर्टफोलियो प्रवाह असाधारण रूप से बड़ा है, लेकिन विशेष-उद्देश्य वाली संस्थाओं और उनकी कर-नियोजन गतिविधियों द्वारा अत्यधिक विकृत है।”
तथ्य यह है कि Fitch Ratings ने माल्टीज़ बैंकों के लिए ‘bbb’ पर ऑपरेटिंग वातावरण दिया है, यह इस बात का संकेत हो सकता है कि ‘A+’/स्टेबल सॉवरेन रेटिंग उतनी महान नहीं है जितनी लगती है।
प्रतिष्ठित क्षति भी एक मुद्दा है, क्योंकि इससे देश में निवेशकों की दिलचस्पी कम हो सकती है, जिसे FATF ने अपने निर्णय के माध्यम से उजागर किया है। यह देखते हुए कि माल्टा का जुआ उद्योग सकल घरेलू उत्पाद में 12% का भारी योगदान देता है, कंपनियों की वित्तीय सुरक्षा खतरे में पड़ सकती है।
Fitch Ratings ने अभी भी जोर देकर कहा कि “माल्टा के अंतरराष्ट्रीय बैंकिंग क्षेत्र ने देश की बैंकिंग संपत्ति-से-जीडीपी अनुपात को बढ़ा दिया है”।
“यह देखते हुए कि अंतरराष्ट्रीय बैंक लगभग अनन्य रूप से गैर-निवासियों के साथ व्यापार करते हैं, पिछले एक दशक में उनके पर्याप्त आकार में कमी का माल्टा की वास्तविक अर्थव्यवस्था के वित्तपोषण पर कोई प्रभाव नहीं पड़ा है। माल्टा ने 2015-2019 में 6.5 फीसदी के औसत से महामारी से पहले जितनी मजबूत जीडीपी वृद्धि दर्ज की।
दिलचस्प बात यह है कि पनामा और आइसलैंड पर किए गए अध्ययनों से मिले-जुले सबूत सामने आए हैं कि कैसे ग्रेलिस्टिंग पूंजी वृद्धि को प्रभावित करती है।
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