यूरोपीय संघ (EU) ने उच्च जोखिम वाले राज्यों के साथ वित्तीय लेनदेन(फाइनेंशियल ट्रांसेक्शन) के संबंध में अधिकारियों और व्यापार संगठनों को चेतावनी जारी की है, व्यवसायों और व्यक्तियों पर संवर्धित उचित सावधानी उपायों को लागू करने का आग्रह किया है।
यह चेतावनी दिसंबर 2022 में यूरोपीय कमिशन(EC) द्वारा “उच्च जोखिम वाले तीसरी दुनिया के देशों पर रेगुलेशन” के अपडेट के बाद आई है, जो उन देशों की पहचान करता है जिन्हें मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण (CFT) का मुकाबला करने में रणनीतिक कमजोरियों के रूप में माना जाता है। विशेष रूप से, जुआ, बैंकिंग और बीमा सभी उच्च जोखिम वाले उद्योग माने जाते हैं, और इन क्षेत्रों के भीतर काम करने वाले उद्यमों को “उच्च जोखिम वाले तीसरी दुनिया के देशों से जुड़े संबंधों और लेनदेन” में संलग्न होने पर अधिक सतर्कता बरतनी चाहिए।
अफगानिस्तान, बारबाडोस, बुर्किना फासो, कंबोडिया, केमैन आइलैंड्स, डेमोक्रेटिक रिपब्लिक ऑफ कांगो, जिब्राल्टर, हैती, ईरान, जमैका, जॉर्डन, माली, मोरक्को, मोजाम्बिक, म्यांमार, डेमोक्रेटिक पीपुल्स रिपब्लिक ऑफ कोरिया, पनामा, फिलीपींस, सेनेगल, दक्षिण सूडान, सीरिया, तंजानिया, त्रिनिदाद और टोबैगो, युगांडा, वानुअतु, संयुक्त अरब अमीरात और यमन के राष्ट्रों को उनके AML/CFT संबंधित व्यवस्थाओं में रणनीतिक कमियों के रूप में पहचाना गया है। विशेष रूप से, जिब्राल्टर को मार्च 2023 में AML/CFT अपर्याप्तता के अपने नवीनतम मूल्यांकन के दौरान EC द्वारा उच्च जोखिम वाले देशों के रोस्टर में शामिल किया गया था।
इसके अलावा, जिब्राल्टर को 2022 में फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) की “ग्रेलिस्ट” में शामिल किया गया था, जो इसकी सीमाओं के भीतर वित्तीय संचालन की अधिक कड़ी निगरानी की आवश्यकता को दर्शाता है। FATF G7 के वित्तीय निगरानी संगठन के रूप में कार्य करता है।
जिब्राल्टर ऑनलाइन जुआ उद्योग के लिए एक प्रशासनिक केंद्र के रूप में कार्य करता है, जिसमें मई 2022 तक 45 लाइसेंस और लगभग 2,000 कर्मचारियों का कार्यबल शामिल होने का अनुमान है।
जब उच्च जोखिम वाले देशों के मूल्यांकन की बात आती है, तो फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) द्वारा किए गए आकलन को व्यापक रूप से यूरोपीय आयोग (EC) की निगरानी सूची के लिए एक मानक के रूप में माना जाता है। इसके बावजूद, EC वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए आठ महत्वपूर्ण क्षेत्रों में देशों का एक स्वतंत्र मूल्यांकन करने की अपनी प्रतिबद्धता को दोहराता है।
सभी सदस्य राज्यों के रेगुलेटर्स और व्यापार संगठनों ने फर्मों और व्यक्तियों को धन शोधन(मनी लॉन्डरिंग) और उच्च जोखिम वाले तीसरी दुनिया के देशों से उत्पन्न होने वाली अन्य आपराधिक गतिविधियों को रोकने के लिए सावधानी बरतने की चेतावनी दी है।
वित्तीय प्रणाली की अखंडता और स्थिरता की रक्षा के अपने प्रयासों के हिस्से के रूप में, यूरोपीय संघ ने धन शोधन(मनी लॉन्डरिंग) और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने की अपनी प्रतिबद्धता के साथ संरेखित करते हुए, उच्च जोखिम वाले तीसरी दुनिया के राष्ट्रों पर अपने कानून को संशोधित करने का प्रस्ताव दिया है।
