キュラソーは新しいAML/CFT規則の導入を通じて、規制フレームワークの近代化に大きな一歩を踏み出しました。2025年4月10日以降、キュラソー・ゲーミング・オーソリティ（CGA）の管轄下で運営しているすべてのライセンス保有者は、2025年5月30日までにAMLポリシーをCGAのポータルに提出する必要があります。この短い期限について、業界の専門家はライセンス保有者への影響を懸念しています。
厳しいタイムラインが議論を引き起こす
EMグループの商業ディレクターでありコンプライアンスの専門家であるアラン・マッカーシー氏は、このコンプライアンスのために与えられた1ヶ月という期間に懸念を示しています。SiGMAニュースのインタビューで、マッカーシー氏は、プロセスを急ぎすぎることが現在のライセンス保有者の不満を引き起こし、潜在的な申請者を遠ざける可能性があると警告しました。「CGAは、ポリシーの監督を段階的に実施し、オペレーターが変化に適応できるようにするべきです。1ヶ月は短すぎて、ライセンス保有者を追い出す可能性がある」とマッカーシー氏は述べました。
彼は、キュラソーが政府ライセンスモデルへ移行し、政府がすべてのライセンス保有者を直接監督することは、規制の発展において大きな前進であると述べました。「この新しい枠組みは、責任を明確にし、キュラソーを国際基準に沿ったものにする」と語りました。
最新の規制枠組み
新しい法律は、4年以上にわたる慎重な計画とアドバイザーとの協議を経て導入されました。マッカーシー氏は、この枠組みがキュラソーの評判を高め、国際的なAML/CFT基準に準拠することを強調しました。「国際的な観点から見ると、この法律は現代的であり、キュラソーを信頼できる規制機関として位置づけ、ライセンス保持者を効果的に監督・管理する能力を示しています」と述べました。
5月30日の期限を守るためには、ライセンス保有者はCGAの構造化されたテンプレートに基づいた詳細なアンチマネーロンダリング（AML）ポリシーを提出する必要があります。これには以下が含まれます：
- AMLおよびテロ資金供与防止（CFT）規制の遵守に対するコミットメントを確認する明示的な声明
- 事業運営および顧客プロフィールに基づいたリスク評価. 例えば、ギャンブル事業者は高額な取引におけるマネーロンダリングのリスクを評価できます。
- 顧客確認（CDD）手続きには、政治的に露出された人物（PEP）や制裁対象者のスクリーニングが含まれます。例えば、カジノがそのVIP顧客を国際的な制裁リストと照合することが挙げられます。
- オンラインゲームプラットフォームを通じたマネーロンダリングの防止など、特定のリスクに対応するために設計されたカスタマイズされたAMLコンプライアンスプログラム。
CGAが発表した文書に定められた要件に従わない場合、罰金や営業許可証の取り消しなどの罰則が科される可能性があります。
規制遵守
キュラソーは、国際的な基準に合わせるため、主にマネーロンダリングやテロ資金供与に関連するリスクを削減することを目的として、ゲーミング規制を更新しています。
これらの措置を実施することで、キュラソーは、より厳格なコンプライアンスが信頼できる企業を引き寄せ、厳密な監督を提供する法域としての地位を確立することを目指しています。
CGAの取り組みは、ステークホルダーの信頼を強化し、質の高いオペレーターが市場に参入することを促進することが期待されています。しかし、業界の一部の関係者は、これらの新しい規則に適応する際の課題について懸念しています。SiGMA Newsとの独占インタビューで、マッカーシー氏はオペレーターの移行をスムーズにするために段階的な監視体制を導入することを提案しました。
期限が迫る中、すべてのステークホルダーは、ライセンス保持者が新しい要件にどのように対応するかを慎重に監視することが求められています。その結果が、キュラソーが国際的なゲーミング業界での評判に今後何年にもわたって影響を与えることになるでしょう。
