큐라소는 새로운 자금세탁방지(AML)/테러자금조달방지(CFT) 규정을 도입하여 규제 체계를 현대화하는 큰 발걸음을 내디뎠습니다. 2025년 4월 10일 기준으로, 큐라소 게임 규제 당국(CGA) 관할 하에 운영되는 모든 라이선스 보유 업체는 2025년 5월 30일까지 CGA 포털에 자금세탁방지 정책을 업로드해야 합니다. 업계 전문가들은 촉박한 기한과 이것이 라이선스 보유 업체에 미칠 영향에 대해 우려를 표명했습니다.
촉박한 기한, 논쟁 야기
EM 그룹의 상업 이사이자 규정 준수 전문가인 아란 맥카시(Arran McCarthy)는 준수를 위해 주어진 한 달이라는 기한에 대해 우려를 표명했습니다. SiGMA 뉴스와의 인터뷰에서 맥카시는 이러한 급박한 과정이 현재 라이선스 보유 업체들의 불만을 야기하고 잠재적인 지원자들의 의욕을 저하시킬 수 있다고 경고했습니다. “CGA는 운영자들이 변화에 적응할 수 있도록 정책 감독을 단계적으로 시행해야 합니다. 한 달은 너무 짧으며 잠재적으로 라이선스 보유 업체들을 내쫓을 수 있습니다”라고 맥카시는 말했습니다.
그는 정부가 모든 라이선스 보유 업체를 직접 감독하는 정부 라이선스 모델로의 큐라소의 전환은 규제 개발에 있어 큰 진전이라고 덧붙였습니다. “이 새로운 프레임워크는 책임성을 확립하고 큐라소를 국제 표준에 부합하게 합니다.”
현대화된 프레임워크
새로운 법률은 4년 이상의 신중한 계획과 자문가와의 협의 끝에 나온 것입니다. 맥카시는 이 프레임워크가 평판이 좋은 관할 구역으로서 큐라소의 위상을 강화하고 국제 자금세탁방지/테러자금조달방지 표준을 준수할 것이라고 강조했습니다. “국제적인 관점에서 이 법률은 현대적이고 현재의 것입니다. 이는 큐라소를 라이선스 보유 업체를 효과적으로 감독하고 통제할 수 있는 신뢰할 수 있는 규제 기관으로 자리매김합니다.”
5월 30일 마감일을 맞추기 위해 라이선스 보유 업체는 CGA의 구조화된 템플릿을 기반으로 상세한 자금세탁방지(AML) 정책을 제출해야 합니다. 이러한 정책에는 다음이 포함되어야 합니다.
- 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(CFT) 규정 준수에 대한 약속을 확인하는 명시적 진술.
- 사업 운영 및 고객 프로필에 초점을 맞춘 위험 평가. 예를 들어, 도박 운영자는 고액 거래에서 자금세탁 위험을 평가할 수 있습니다.
- 정치적 주요 인물(PEP) 또는 제재 대상 개인의 심사를 포함하는 고객 실사(CDD) 절차. 예를 들어, 카지노는 VIP 고객을 국제 제재 목록과 대조하여 확인합니다.
- 출처를 알 수 없는 대규모 예금에 플래그를 지정하는 등 거래를 모니터링하고 특이 활동을 보고하는 조치.
- 온라인 게임 플랫폼을 통한 자금세탁 방지와 같은 특정 위험을 해결하기 위해 설계된 맞춤형 자금세탁방지 준수 프로그램.
CGA가 발행한 문서에 명시된 요구 사항을 준수하지 않으면 벌금 또는 운영 라이선스 상실을 포함한 처벌을 받을 수 있습니다.
규제 준수
큐라소는 국제 표준에 부합하고 주로 자금세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 위험을 줄이기 위해 게임 규정을 업데이트하고 있습니다.
이러한 조치의 시행으로 큐라소는 엄격한 감독을 받는 관할 구역을 찾는 신뢰할 수 있는 기업을 유치할 것으로 기대하며 글로벌 게임 운영자 허브로서의 입지를 강화하고자 합니다.
CGA의 노력은 이해 관계자의 신뢰를 강화하고 고품질 운영자가 시장에 진입하도록 장려할 것으로 예상됩니다. 그러나 일부 업계 관계자는 이러한 새로운 규칙에 적응하는 데 어려움을 겪을 것을 우려합니다. SiGMA 뉴스와의 독점 인터뷰에서 맥카시는 운영자들의 전환을 용이하게 하기 위해 단계적인 감독 도입을 제안했습니다.
마감일이 다가옴에 따라 모든 이해 관계자는 새로운 요구 사항에 대한 라이선스 보유 업체의 대응을 면밀히 모니터링해야 합니다. 그 결과는 향후 몇 년 동안 국제 게임 산업에서 큐라소의 평판을 결정할 것입니다.
