Мальта и Moneyval: WH Partners для Журнала SiGMA

Мальта переживает несколько серьезных изменений и событий в сфере соблюдения требований в гейминг-индустрии

Джереми Микаллеф поговорил с Робертом Заммитом, партнером WH Partners, о том, что это означает для сектора и будущего гейминга

В последнее время FIAU подвергается серьезным штрафам, и ряд компаний потратил миллионы евро. Что вы можете рассказать о ситуации? 

После предупреждения Moneyval национальное агентство Мальты, ответственное за борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, FIAU, в краткие сроки выполняло рекомендации, выдвинутые Moneyval, и прилагало реальные усилия для исправления недостатков, выявленных в 2019 году, чтобы не попасть в серый список.

Следовательно, FIAU увеличило свои ресурсы, и в результате произошло существенное увеличение количества проверок всех типов субъектов.

С тех пор, как гейминг-операторы B2C стали субъектами 4-й Директивы по борьбе с отмыванием денег, проведение проверок со стороны FIAU было лишь вопросом времени. FIAU обязано принимать правоприменительные меры в отношении лиц, которые нарушают свои обязательства в области AML/CFT, и оно активно налагает огромные беспрецедентные административные штрафы, которые не обязательно могут быть пропорциональны нарушениям.

Подход к обязательствам по AML/CFT всех гейминг-операторов B2C должен быть проактивным – это правовая среда, в которой мы живем, и операторы не могут позволить себе нарушать правила. Да, соблюдение требований обходится дорого, но несоблюдение – обходится дороже.

Я понимаю, что в этом отношении произошли изменения. Что вы можете рассказать об этом?

Процедуры реализации FIAU – Сектор удаленных игр, которые недавно были пересмотрены для приведения в соответствие с международными стандартами, дают дополнительное представление о том, чего ожидают от гейминг-операторов B2C.

Кроме того, власти также проводят собеседование с предполагаемыми сотрудниками, которые сообщают об отмывании денег (MLRO), с целью убедиться, что лица, берущие на себя эту роль, полностью знакомы с соответствующими законами и обладают необходимой квалификацией для эффективного выполнения этой роли. Этого я не встречал ни в одной другой юрисдикции, и это, безусловно, шаг в правильном направлении.

Ноябрь – крайний срок для публикации отчета Moneyval по Мальте. Ожидаются ли штрафы? И где вы видите страну после публикации?

Отчет Moneyval определенно был основным фактором, который побудил FIAU усилить меры по обеспечению соблюдения и надзора, чтобы показать, что Мальта принимает упреждающий подход к минимизации случаев подозрительных финансовых преступлений. И какое лучшее доказательство того, что FIAU занимается правоприменением, как ни административные штрафы?

Тем не менее, FIAU следует выйти за рамки обязанностей, предусматривающих огромные непропорциональные штрафы, и сосредоточиться также на обучении соответствующих лиц работе в рамках требований AML/CFT.

Проблемы, которые отчет Moneyval принес гейминг-индустрии, не только с точки зрения соблюдения нормативных требований, но и с точки зрения банковского дела. Местные банки снизили свой аппетит к риску из-за повышенных требований соответствия и увеличили свои реквизиты, чтобы рассмотреть возможность принятия оператора игорной индустрии в качестве клиента.

Негативный результат отчета Moneyval определенно окажет дополнительное давление на сферу услуг, что еще больше затруднит банковское обслуживание и работу на Мальте.