ИИ и ESG: Трансформация устойчивого инвестирования

Переводчик : Daria Lyakh

February 24, 2025

ИИ и ESG: Трансформация устойчивого инвестирования

Семинар по ИИ и ESG, проведенный сегодня доктором Джейн Томасон, почетным председателем Всемирного совета по метавселенной и амбассадором AIBC, осветил трансформационный потенциал искусственного интеллекта в продвижении принципов ESG в устойчивом инвестировании. Мероприятие, проходящее на саммите AIBC Евразия в Дубае, затронуло этические аспекты данного направления, включая вопросы климата, конфиденциальности и безопасности.

Роль ИИ в ESG-инвестировании

Современные инвесторы стремятся не только к получению прибыли, но и к созданию позитивного наследия. Искусственный интеллект способен сыграть ключевую роль в достижении этой цели, оптимизируя усилия в области устойчивого развития и совершенствуя процесс принятия решений в ESG-инвестировании. Он предоставляет инвесторам возможность анализировать колоссальные объемы данных, отслеживать углеродный след, оптимизировать энергоэффективность и совершенствовать управление ресурсами. Благодаря этому упрощается процесс инвестирования в компании, действительно приверженные принципам ESG, а не в те, которые лишь декларируют свою приверженность.

«ИИ может стать вашим лучшим другом, когда вы размышляете о повышении эффективности ваших инвестиций. Некоторые люди оставляют после себя только деньги, но есть и те, кто стремится оставить наследие. ИИ выступает технологией, способной улучшить устойчивое развитие и помочь вам осуществлять более качественные инвестиции для достижения социальной отдачи».

«То, что ИИ действительно поможет вам сделать — значительно усовершенствовать аналитический подход и использование данных. Он позволяет убедиться, что компании, в которые вы инвестируете, действительно серьезно относятся к ESG. Прогнозное моделирование даст возможность рассмотреть спектр будущих сценариев и стать более информированным и точным инвестором», — объясняет Томасон.

По словам Томасон, также усиливается регуляторное давление на компании, требующее их участия в этичных и ответственных практиках применения ИИ в области ESG.

При этом она предупреждает о существующих рисках и алгоритмических предубеждениях, а также об огромном энергопотреблении, необходимом центрам обработки данных для обеспечения работы ИИ. Существуют также риски, связанные с качеством данных, поскольку «традиционно данные по ESG просто не собирались», — отмечает она.

Доктор Томасон подчеркнула неотложность ESG-инвестирования, особенно в регионах, сталкивающихся с экологическими проблемами, такими как загрязнение, дефицит воды (прогнозируется снижение количества осадков на 20% в течение следующих 20 лет) и продовольственная нестабильность. К таким регионам относится и Дубай – эмират, который, по мнению Томасон, обладает хрупкой экосистемой. В условиях стремительной урбанизации и возрастающего давления на природные ресурсы инвестиции должны быть направлены на устойчивые решения. ИИ способен помочь в мониторинге этих рисков посредством прогнозного моделирования и спутникового отслеживания выбросов, что позволяет принимать инвестиционные решения на основе объективных данных. Она акцентировала внимание на том, что 70% населения мира сейчас проживает в городах.

ИИ-управляемая прозрачность и управление

Искусственный интеллект повышает прозрачность в ESG, анализируя огромные массивы данных для верификации корпоративных заявлений об устойчивом развитии. Он способствует совершенствованию управления через улучшение риск-менеджмента и обеспечение соответствия нормативным требованиям. Автоматизация на основе ИИ также рационализирует процессы, делая отчетность по ESG более эффективной. Более того, технологии цифровых двойников применяются для моделирования климатических сценариев и планирования готовности к стихийным бедствиям, предоставляя инвесторам ценные аналитические данные.

Балансирование энергетических потребностей ИИ с целями ESG

Несмотря на очевидные преимущества, ИИ сталкивается с серьезными вызовами, включая значительное энергопотребление. Устойчивое развитие искусственного интеллекта необходимо для обеспечения того, чтобы получаемые выгоды перевешивали экологические издержки. Блокчейн, нередко критикуемый за высокое энергопотребление, тем не менее может играть важную роль в ESG, поддерживая управление интеллектуальными энергосетями, отслеживание углеродных кредитов и функционирование децентрализованных энергетических рынков. «Нам необходимо балансировать энергетические затраты этих технологий с выгодами, которые они приносят», — подчеркивает она.

Будущее ИИ и ESG

Искусственный интеллект революционизирует ESG-инвестирование, обеспечивая прогностическую аналитику, измерение воздействия и повышенную ответственность. Инвесторы сегодня имеют возможность использовать ИИ для гарантии того, что их капитал направляется на инициативы, действительно стимулирующие позитивные изменения. По мере усиления регуляторного давления и роста ожиданий потребителей, ESG станет фундаментальным элементом инвестиционных стратегий, а ИИ будет выступать ключевым катализатором в этой трансформации.

«Устойчивое инвестирование всегда будет включать человеческое суждение, но ИИ может служить эффективным инструментом для совершенствования процесса принятия решений. Мы должны взять на себя ответственность за минимизацию сопутствующих рисков».

Устойчивое инвестирование сегодня — это уже не просто этический выбор, а стратегический императив. Интегрируя искусственный интеллект с принципами ESG, инвесторы способствуют созданию будущего, которое будет выгодным как с финансовой, так и с социальной точки зрения.