- Cаммиты
- Новости
- Фонд SiGMA
- Обучение и консультирование
- Покерный тур
- O нас
Онлайн-гемблинг компания Greentube Alderney Limited, работающая под брендом Admiral Casino, согласилась выплатить £1 миллион после того, как расследование Комиссии выявило нарушения в области социальной ответственности и борьбы с отмыванием денег. Средства будут направлены на социально значимые проекты в рамках урегулирования с регулятором.
Нарушения в области социальной ответственности включали неполное выполнение собственной политики, направленной на обеспечение того, чтобы лимиты клиентов основывались на регулярных и устойчивых доходах, а не на разовых или нерегулярных поступлениях; недостаточную реализацию процессов проверки подлинности документов, предоставленных клиентами; а также несвоевременное применение мер контроля для выявления признаков уязвимости или потенциального вреда.
Так один из клиентов предоставил выписку из банка в качестве подтверждения адреса, которая содержала отрицательный остаток на начало и конец периода, а также многочисленные переводы другому оператору азартных игр. Однако эта информация не была рассмотрена или передана на рассмотрение до того, как клиент внес £4 000 в течение четырех месяцев.
Нарушения в области борьбы с отмыванием денег включали несвоевременную проверку доступной информации при её получении, что приводило к задержкам в выявлении и возможной эскалации рисков, связанных с отмыванием денег и/или финансированием терроризма. Например, один из клиентов предоставил выписку из банка с указанием сложных и необычных транзакций, включая переводы на сумму более £100 000 в обе стороны, а также отрицательным остатком на счете. Однако эта выписка была рассмотрена и передана на дальнейшую проверку только через четыре месяца.
К другим нарушениям относилось несоблюдение собственной политики в отношении так называемых «рискованных профессий». В одном случае потенциально повышенный риск, связанный с клиентом, работающим финансовым менеджером, который имел доступ к средствам, подверженным хищению и отмыванию, не был учтен в профиле риска клиента, и никакие меры по снижению этого риска не были предприняты.
Кроме того, компания не всегда проводила полное расследование и эскалацию счетов, которые, по-видимому, были связаны с другими счетами, в установленные сроки, что приводило к необоснованным задержкам в проверке, эскалации и действиях по снижению потенциальных рисков. Например, оператор не учел и не передал на проверку счет, зарегистрированный на тот же адрес и фамилию, что и другой клиент, чей счет ранее был заблокирован из-за судимости за распространение наркотиков класса A.
Это уже второй случай, когда Greentube столкнулась с регуляторными мерами. В 2021 году оператор выплатил £685 000 после того, как расследование Комиссии выявило нарушения в области социальной ответственности и борьбы с отмыванием денег.
Джон Пирс, директор по обеспечению соблюдения норм Комиссии, заявил: «Этот случай возник из-за последующей проверки на соответствие, которая была направлена на то, чтобы убедиться, что оператор продолжает применять уроки, извлеченные из предыдущих регуляторных мер».
«Хотя мы отметили значительные общие улучшения, были выявлены новые нарушения. Оператору было предписано оперативно внедрить эффективный план действий для устранения всех выявленных недостатков».
«Мы хотим напомнить всем операторам, что любая компания, повторно нарушившая правила, направленные на обеспечение безопасности азартных игр и их защиту от преступной деятельности, должна быть готова к еще более строгим мерам принудительного исполнения. Любое несоблюдение стандартов борьбы с отмыванием денег недопустимо, и сегодняшние меры подчеркивают серьезность выявленных нарушений».
«Мы будем продолжать мониторинг данного оператора, чтобы гарантировать, что он постоянно соблюдает установленные регуляторные стандарты».
Подписывайтесь на еженедельную рассылку SiGMA, а также на подборку из топ-10 статей, чтобы быть в курсе последних новостей индустрии iGaming и получать эксклюзивные предложения для подписчиков.