- Cаммиты
- Новости
- Фонд SiGMA
- Обучение и консультирование
- Покерный тур
- O нас
Индийские власти раскрыли схему отмывания почти $48 млн через фейковые игровые приложения
Теги:
Директорат по борьбе с экономическими преступлениями (ED), агентство Индии по правоохранительной деятельности и экономической разведке, выявило масштабную нелегальную сеть онлайн-ставок, использующую нерегулируемые игровые платформы, действующие по всей стране. В Годовом отчете 2024–25 ED сообщило, что эти платформы отмыли тысячи кроров рупий через сложные финансовые сети. Используя приложения, веб-сайты и социальные сети, они привлекали ничего не подозревающих пользователей, уклонялись от регуляторного надзора и выводили доходы от преступной деятельности за границу.
Нерегулируемые приложения, маскирующиеся под онлайн-игры
ED установило, что мошенники создают приложения и сайты для ставок, часто замаскированные под платформы для онлайн-игр, чтобы завлекать пользователей обещаниями высоких доходов. Эти приложения не имеют лицензий индийских регуляторов и часто размещаются за рубежом. Многие платформы незаконно транслировали такие события, как Индийская Премьер-лига (IPL), профессиональная лига крикета Twenty20, что привело к значительным убыткам для официальных вещателей, таких как Star India.
Продвижение активно велось через Telegram, WhatsApp и рекламу в социальных сетях. По данным ED, некоторые синдикаты распространяли вредоносные .apk-файлы, чтобы обойти магазины приложений и подталкивать пользователей к пополнению кошельков, связанных с играми. Одна из таких операций принесла более ₹400 крор ($48 млн), эксплуатируя пользователей через ложные обещания и манипулируемые игры.
Манипулируемые платформы и небольшие выигрыши для заманивания пользователей
ED отметило, что эти платформы часто настроены в пользу организаторов. Пользователи сначала выигрывают небольшие суммы, что побуждает их вносить больше средств. По мере роста доверия они начинают проигрывать крупные суммы. Платформы используют обманчивые интерфейсы и запрограммированные результаты, обеспечивая постоянную прибыль операторам.
Счета-мулы и платежные агрегаторы для сокрытия следов
Согласно отчету ED, пользователей просят вносить деньги через UPI или IMPS на банковские счета, не связанные напрямую с платформой. Это так называемые счета-мулы — счета, открытые на имя частных лиц или подставных компаний. Эти счета регистрируются как мерчанты в популярных платежных агрегаторах, таких как RazorPay или PayU, что затрудняет отслеживание денежных потоков.
Средства собираются в центральные счета, что размывает связь между конечным пользователем и организаторами. Этот процесс, как отметило ED, помогает скрывать денежный след от регуляторов и правоохранительных органов.
Внутреннее многоуровневое отмывание и фальшивые бизнес-фасады
После сбора средств деньги быстро перемещаются по множеству счетов. В случае с платформой Fairplay ED выявило использование сотен счетов-мулов для создания циклических транзакций. В итоге средства оседают в нескольких центральных подставных компаниях, включая фирмы, выдающие себя за легальные предприятия, такие как фармацевтические компании.
Вывоз за границу и возвращение через фиктивные FDI
Заключительный этап отмывания включает вывод денег за рубеж, часто через конвертацию в криптовалюту или фиктивные импортно-экспортные сделки. По данным ED, затем средства возвращаются в Индию под видом чистых денег в форме иностранных прямых инвестиций (FDI), акционерного капитала стартапов или инвестиций в недвижимость и люксовые активы.
В рамках расследования дела Mahadev Online Betting App ED усилило меры, проведя новые рейды. 16 апреля агентство изъяло ценные бумаги, облигации и демат-счета на сумму ₹573 крора (примерно $67,33 млн) в городах, включая Дели, Мумбаи, Индор, Ахмедабад, Чандигарх, Ченнаи и Самбалпур. Также было изъято ₹3,29 крора наличными и конфискованы ключевые электронные записи и документы.
Расследование показало, что доходы от нелегальных ставок выводились за границу и возвращались в индийскую финансовую систему под видом иностранных портфельных инвестиций (FPI). Эти средства использовались для инвестиций в листинговые компании, особенно в сегменте малого и среднего бизнеса (SME), с целью манипулирования ценами акций. Такое искусственное завышение цен было направлено на введение инвесторов в заблуждение и ложное повышение стоимости компаний, продлевая цикл финансового обмана и уклонения от регуляторов.
