Что должна сделать Южная Африка, чтобы выйти из «серого списка» FATF?

Neha Soni November 7, 2024
Что должна сделать Южная Африка, чтобы выйти из «серого списка» FATF?

Южная Африка стремится выйти из «серого списка» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) к середине 2025 года, нацелившись на полное соответствие стандартам. Однако, несмотря на значительные усилия, страна по-прежнему сталкивается с рядом пробелов, которые препятствуют полной реализации требований FATF.

После первоначальной оценки FATF и последующего отчёта в 2023 году Южная Африка существенно усилила свои политики по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Однако остаются нерешённые вопросы, такие как лицензирование казино и регулирование игорного бизнеса. В последнем отчёте FATF отмечаются положительные шаги страны в направлении усиления этих политик.

Национальное казначейство Южной Африки сообщило, что оценка на месте от объединённой группы FATF в Африке может пройти уже в мае 2025 года, при условии выполнения всех оставшихся рекомендаций группы.

Что дальше?

Положительная оценка может привести к исключению из «серого списка» FATF уже к июню 2025 года. Однако невыполнение критериев FATF в следующем отчётном цикле может продлить статус до октября 2025 года или дольше. Продление статуса окажет финансовое влияние на экономику страны и навредит местному бизнесу.

Попадание в «серый список» существенно влияет на финансовую экосистему страны. Банки и финансовые учреждения сталкиваются с дополнительной проверкой транзакций, что замедляет их обработку. Такая ситуация особенно негативно сказывается на таких отраслях, как гемблинг, где частые крупные депозиты и выводы средств являются нормой.

Ещё одной нерешённой рекомендацией FATF является сокращение времени на подачу отчётов о подозрительных транзакциях. В настоящее время регламенты предусматривают 15-дневный срок для таких отчётов, что FATF считает чрезмерно длительным. По мнению организации, текущий срок может снизить эффективность и оперативность действий по AML.

Кроме того, остаются проблемы с регулированием и лицензированием казино. Непоследовательные требования AML в разных провинциях Южной Африки, где одни требуют строгих проверок, а другие — нет, делают казино уязвимыми для отмывания денег. Это связано с тем, что казино работают с крупными наличными суммами и зачастую обеспечивают анонимность.

Саммит SiGMA Европа пройдёт с 11 по 14 ноября 2024 года в Валлетте, Мальта. Узнайте больше, нажав здесь.

Рекомендуем к прочтению
Kateryna Skrypnyk
2024-11-29 15:42:59
Kateryna Skrypnyk
2024-11-29 14:05:33
Sudhanshu Ranjan
2024-11-29 10:42:08