库拉索为博彩运营商设定 AML/CFT 合规截止日期
库拉索通过引入全新的反洗钱/打击资助恐怖主义（AML/CFT）规则，在现代化其监管框架方面迈出了重要一步。自2025年4月10日起，所有在库拉索博彩管理局（CGA）监管下运营的持牌实体，必须在2025年5月30日之前，在CGA门户网站上提交其AML政策。业内专家对这一紧迫的时间表表示担忧，认为这可能会对持牌方产生影响。
紧迫的时间表引发争议
EM Group 商务总监兼合规专家 Arran McCarthy 对这项为期一个月的合规期限表达了保留意见。在接受 SiGMA 新闻采访时，McCarthy 警告称，这一仓促的流程可能引起现有持牌方的不满，并劝退潜在申请者。“ CGA 应分阶段实施政策监督，让运营商有时间适应变化。一个月实在太短，可能会迫使持牌方选择退出，” McCarthy 表示。
他补充道，库拉索向政府许可模式转型，由政府直接监督所有许可证持有者，是其监管体系发展的重要一步。“这一新框架确立了问责机制，使库拉索逐步与国际标准接轨。”
现代化监管框架
这项新法规是在四年多的慎重规划与顾问磋商后出台的。McCarthy 强调，新框架将提升库拉索作为合规法域的声誉，并确保其符合国际 AML/CFT 标准。“从国际视角看，这项立法具有现代化意义，确立了库拉索作为一个值得信赖的监管者形象，能够有效监管和管控持牌方。”
为满足5月30日的截止日期，持牌方需根据 CGA 提供的结构化模板提交详细的 AML 政策。政策应包括以下内容：
- 一份明确的声明，确认您致力于遵守反洗钱和打击恐怖主义融资 (CFT) 法规。
- 风险评估侧重于业务运营和客户概况。例如，博彩运营商可以评估高额交易中的洗钱风险。
- 客户尽职调查 (CDD) 程序包括筛查政治公众人物 (PEP) 或受制裁个人。例如，赌场会根据国际制裁名单检查其 VIP 客户。
- 监控交易和报告异常活动的措施，例如标记来自未知来源的大额存款。
- 定制的反洗钱合规计划旨在解决特定风险，例如防止通过在线游戏平台洗钱。
不遵守 CGA 发布的文件中规定的要求可能会导致处罚，包括罚款甚至吊销经营许可证。
监管合规
库拉索正在更新其博彩监管规定，以符合国际标准，主要目的是降低与洗钱和恐怖主义融资相关的风险。
通过这些措施的实施，库拉索希望巩固其作为全球博彩运营商枢纽的地位，并预期更严格的合规制度将吸引寻求严监管环境的可靠公司。
CGA的努力有望增强相关方的信心，吸引优质运营商进入市场。不过，也有业内人士对适应新规所面临的挑战感到担忧。在接受SiGMA 新闻的专访中，McCarthy建议引入分阶段监督机制，以缓解运营商在过渡期内的压力。
随着截止日期的临近，各方将密切关注持牌方对新规的反应。这一过程的结果将在未来数年内决定库拉索在国际博彩行业中的声誉。
