菲律宾在反洗钱和反恐融资方面取得重大进展，成功被金融行动特别工作组（FATF）移出灰名单，标志着该国在加强监管框架方面迈出了重要一步。此次决定是在巴黎举行的FATF全体会议后宣布的，全球金融监管机构认可了菲律宾在强化金融监管方面的显著进展。
菲律宾是2025年2月唯一一个被移出FATF灰名单的国家。目前，包括越南和尼泊尔在内的25个国家仍处于FATF的强化监控之下，原因是其在金融犯罪防控措施方面存在缺陷。
FATF于2021年6月将菲律宾列入灰名单，原因是该国在反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）措施方面存在战略性缺陷。
此次菲律宾成功“摘灰”受到业内专家的广泛欢迎，认为此举将有助于改善该国的金融和商业环境。Infinite Payment Technology首席业务发展经理Ariyo Aboumahboub对此表示：
“菲律宾成功移出FATF灰名单，这是一个令人印象深刻的里程碑，也释放出该国金融和商业环境向好的信号。这不仅有助于提升投资者信心，也将利好iGaming行业。从我的角度来看，我希望这一进展能够带来更顺畅的交易流程、吸引更多投资者，并提高菲律宾在全球市场的竞争力，包括iGaming领域。”Aboumahboub在接受SiGMA World 新闻独家采访时表示。
反POGO行动成为关键因素
导致菲律宾被列入灰名单的一个重要因素是菲律宾离岸博彩运营商（POGO）的泛滥。POGO被怀疑成为洗钱和欺诈等非法金融活动的温床。多个POGO场所监管松散，为犯罪分子提供了漏洞，进而被用于洗钱非法资金，包括网络诈骗和人口贩运所得。
因此，菲律宾政府实施了一系列全面改革，以强化金融监管框架。
当局对POGO及其他高风险金融实体收紧监管，推行更严格的牌照要求和定期合规审计，以防止非法活动。多家未能达标的POGO被关闭，从而减少了非法资金流动的机会。
此外，菲律宾博彩监管机构PAGCOR推动通过了多项新法律，扩大反洗钱法规的适用范围，确保所有易受金融犯罪影响的实体接受更严格的监管。反洗钱委员会（AMLC）、执法机构和监管机构之间的协作也得到加强，以提高对金融犯罪的识别和打击能力。
与此同时，菲律宾加强了对赌场和贵宾厅的风险监管，以应对FATF对潜在洗钱风险的担忧。金融情报的运用也得到了改善，使洗钱调查和起诉更加精准，并符合国际风险评估标准。
PAGCOR发挥关键作用
在强化监管措施方面，菲律宾娱乐和博彩公司（PAGCOR）发挥了至关重要的作用。PAGCOR主席兼首席执行官Alejandro H. Tengco对菲律宾“摘灰”表示高度评价，认为这将有助于吸引更多外国投资。
“我们很荣幸能在此次进展中发挥关键作用，并向公众保证，PAGCOR将继续确保所有持牌机构严格遵守反洗钱法规和规定。”Tengco在官方声明中表示。
PAGCOR旗下两个关键部门负责实施反洗钱措施：PAGCOR反洗钱监督与执法部（PASED）以及反洗钱合规部（ACD）。
Tengco补充道：“请放心，PASED和ACD团队将更加努力，与其他部门及持牌机构紧密合作，确保菲律宾不再回到灰名单之中。”
菲律宾退出FATF灰名单是向前迈出的重要一步，这一举措有望提升该国的国际金融声誉，使企业和个人的跨境交易更加顺畅。外国投资者通常将“灰名单”视为风险因素，如今，菲律宾的金融体系有望重新赢得投资者信任，从而推动经济增长。
然而，尽管取得了这一进展，菲律宾政府仍需确保所实施的改革得到持续执行，并适应不断变化的金融犯罪威胁。监管机构、金融机构和执法部门的持续协作，将在维持菲律宾符合全球AML和CTF标准方面发挥关键作用。
