FATF implementa novas regras de “lista de monitoramento” para apoiar países em desenvolvimento

O Grupo de Ação Financeira (FATF) introduziu reformas em seus critérios de lista de monitoramento, projetadas para oferecer mais leniência a países de menor capacidade. Essa lista, que destaca nações que requerem maior atenção para riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, está sendo reformulada para evitar a penalização indevida de jurisdições economicamente mais fracas.

Sob as novas diretrizes, países com ativos do setor financeiro inferiores a 10 bilhões de dólares ou aqueles classificados como “menos desenvolvidos” pela Organização das Nações Unidas não serão automaticamente incluídos na lista de monitoramento, mesmo que não atendam aos padrões do FATF. As exceções ocorrerão apenas se os países membros chegarem a um consenso de que uma jurisdição menor representa um risco significativo. Nesses casos, a nação afetada receberá um período de observação prolongado — normalmente de dois anos — para resolver deficiências em suas práticas de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Essas mudanças devem reduzir o número de nações de baixa capacidade na lista de monitoramento, potencialmente diminuindo pela metade sua presença no próximo ciclo de avaliação. Essa abordagem visa mitigar os danos econômicos causados pela inclusão na lista de monitoramento, como a redução do investimento internacional e o acesso limitado aos mercados financeiros globais.

Padrões mais rigorosos para estados membros mais ricos

Enquanto os países de baixa renda se beneficiarão de regras mais flexíveis, estados membros mais ricos do FATF, incluindo EUA, Reino Unido e países da UE, enfrentarão um controle mais rigoroso. Nações de alta capacidade terão um período de observação mais curto antes de serem adicionadas à lista de monitoramento, caso sejam consideradas em risco de facilitar a lavagem de dinheiro ou o financiamento do terrorismo. As reformas do FATF buscam responsabilizar essas economias maiores por padrões mais altos, dada sua importância significativa no sistema financeiro global.

Além disso, países com ativos financeiros que excedem o limite de 10 bilhões de dólares, mas que enfrentam dificuldades financeiras, receberão um período de observação prolongado de até 24 meses, oferecendo-lhes mais tempo para atender aos requisitos do FATF antes de serem incluídos na lista de monitoramento.

Abordando preocupações sobre desigualdade

A revisão dos critérios de lista de monitoramento pelo FATF segue críticas sobre o tratamento desigual entre estados membros poderosos e mercados emergentes. Um recente relatório do FATF destacou deficiências na regulamentação de setores não financeiros em nações como os EUA e a Austrália, levantando preocupações sobre um desequilíbrio na aplicação das regras.

Ao priorizar economias maiores para um escrutínio mais rigoroso, enquanto oferece mais leniência a nações menores, o FATF visa direcionar melhor seus esforços contra aqueles países que representam os maiores riscos para o sistema financeiro global.

Benefícios potenciais para as Filipinas e outras nações

Países como as Filipinas, que estão atualmente na lista de monitoramento do FATF, podem se beneficiar dessas novas regras. O governo filipino, sob a liderança do presidente Ferdinand Marcos Jr, tem trabalhado para atender aos padrões do FATF, visando a remoção da lista até o final do ano. As autoridades, incluindo o regulador de jogos PAGCOR, estão monitorando de perto a situação para garantir a conformidade do país com os padrões internacionais.

Implicações mais amplas dos novos critérios

Essas reformas refletem o compromisso do FATF em enfrentar os desafios financeiros e sociais impostos pelos fluxos financeiros ilícitos, particularmente nas nações menos desenvolvidas do mundo. Ao refinar seu processo de lista de monitoramento, o FATF busca aprimorar a cooperação internacional contra crimes financeiros, ao mesmo tempo em que oferece apoio a nações que lutam para atender plenamente aos seus padrões.

Os critérios atualizados visam concentrar os esforços do FATF em países que representam riscos significativos à estabilidade financeira global, reforçando a integridade dos mercados internacionais enquanto ajuda nações vulneráveis a construir economias mais fortes e resilientes. Espera-se que as mudanças entrem em vigor durante o próximo ciclo de avaliação.

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