Setor de jogos de Malta alcança crescimento notável em meio a crescentes ameaças de lavagem de dinheiro
A Avaliação Nacional de Riscos (ANR) de 2023 para Malta foi recentemente divulgada, oferecendo uma análise abrangente da suscetibilidade do país à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, financiamento da proliferação e riscos de sanções financeiras direcionadas. Uma das importantes seções do relatório aprofunda-se no setor de jogos de Malta.
O setor de jogos de Malta demonstrou um crescimento robusto, marcando um aumento de 5,8% em valor em 2022, contribuindo significativamente para o Valor Adicionado Bruto (VAB) econômico do país. O Valor Adicionado Bruto atingiu € 1.495 milhões, representando 9,6% do VAB econômico do país. O relatório provisório da Autoridade de Jogos de Malta (MGA) para o primeiro semestre de 2023 revela uma tendência positiva contínua, com a indústria de jogos contribuindo com 9,5% para o VAB, totalizando € 810,7 milhões.
Apesar dessas conquistas, o setor enfrenta desafios em evolução, especialmente no âmbito das ameaças de Lavagem de Dinheiro (LD). As últimas descobertas expõem vulnerabilidades tanto no jogo remoto quanto no jogo presencial, exigindo uma análise mais aprofundada da resiliência da indústria e dos quadros regulatórios.
Aumento das ameaças de lavagem de dinheiro no jogo remoto
O setor de jogos remotos, um contribuinte fundamental para o cenário econômico de Malta, testemunhou um aumento nos Relatórios de Transações Suspeitas (RTS) de 2018 a 2021. Os relatórios evidenciaram uma tendência alarmante que envolve estrangeiros com ligações restritas a Malta, frequentemente associadas a suas contas de jogo e, em muitos casos, vinculadas a crimes como fraude e evasão fiscal.
Em 2021, a fraude com cartões de débito e crédito vinculada à atividade de jogos remotos ganhou destaque, enfatizando os desafios em obter evidências sobre a origem da riqueza dos jogadores. Ameaças significativas de lavagem de dinheiro no setor de jogos remotos incluem o uso de Ativos Financeiros Virtuais (VFAs), transações em dinheiro e o envolvimento de entidades não licenciadas.
Abordando desafios únicos do setor presencial
Relatórios do setor de jogos presenciais envolvem principalmente residentes malteses, destacando os desafios distintos do setor. As ameaças incluem o uso de dinheiro, instituições licenciadas controladas por criminosos e atividade de entidades não licenciadas.
A avaliação de vulnerabilidade classifica a movimentação de recursos criminosos através de dinheiro e o envolvimento de instituições licenciadas controladas por criminosos como ameaças significativas. Embora enfrente desafios próprios, o setor compartilha áreas de preocupação comuns com o setor de jogos remotos, especialmente no que se refere à gestão de entidades não licenciadas.
Vulnerabilidades e ameaças
Uma análise minuciosa revelou vulnerabilidades em diversos aspectos da indústria de jogos de Malta, abrangendo desde os métodos de pagamento até os frameworks de prevenção à lavagem de dinheiro (AML/CFT) dos operadores e o framework de reconhecimento de alertas. Métodos de pagamento como transferências bancárias, cartões de crédito/débito, cartões/vouchers pré-pagos e criptomoedas apresentam desafios específicos, exigindo uma diligência rigorosa.
As vulnerabilidades dos operadores surgem de questões como volumes elevados de transações, riscos relacionados à terceirização e insuficiência de recursos para as funções de AML/CFT. Adicionalmente, a substancial dependência do framework de reconhecimento de alertas por parte dos operadores representa desafios na detecção de não conformidades.
Medidas mitigadoras e vigilância regulatória
Os órgãos reguladores em Malta permanecem vigilantes em abordar as ameaças de lavagem de dinheiro, implementando controles durante a concessão de licenças e fazendo cumprir programas de conformidade AML/CFT. Uma abordagem colaborativa entre a Unidade de Análise de Inteligência Financeira (UAIF) e a Autoridade de Jogos de Malta (MGA) é fundamental para fornecer orientações específicas para o setor.
Apesar dos desafios, a indústria de jogos de Malta continua sendo uma contribuinte econômica vital, destacando a necessidade de esforços contínuos para fortalecer as medidas contra a lavagem de dinheiro. As recomendações delineadas para operadores de jogos remotos e presenciais enfatizam o compromisso em manter um ambiente de jogos seguro e em conformidade.
A ANR foi conduzida sob a coordenação do Comitê Nacional de Coordenação de Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (CNC) e em estreita colaboração com todas as autoridades governamentais envolvidas no combate ao crime financeiro. Além disso, representantes do setor privado contribuíram ativamente para o seu desenvolvimento.
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