Se publica la Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) de Malta para 2023 que evalúa la susceptibilidad del país a los riesgos de blanqueo, financiación del terrorismo, financiación de la proliferación y sanciones financieras selectivas. Una de las secciones clave del informe profundiza en el sector del juego de Malta.
El sector del juego se ha desarrollado mucho, con un aumento del 5,8% en valor en 2022. Además, contribuye significativamente al Valor Añadido Bruto (VAB) de la economía nacional. El Valor Añadido Bruto alcanzó los 1,495 mil millones de euros, lo que representa el 9,6% del VAB económico del país. El informe provisional de la Autoridad del Juego de Malta para el primer semestre de 2023 indica una tendencia positiva prolongada. De hecho, la industria del juego contribuye en un 9,5% al VAB, con un total de 810,7 millones de euros.
A pesar de ello, el sector se enfrenta a retos que evolucionan, especialmente relacionados con las amenazas de blanqueo de capitales. Los últimos hallazgos exponen los puntos débiles tanto del juego remoto como del terrestre, que justifica un análisis más detallado de la resistencia de la industria y de los marcos reguladores.
El sector del juego en línea es un factor fundamental del panorama económico de Malta. Este tuvo un aumento en los Informes de Transacciones Sospechosas (ROS) de 2018 a 2021. Los informes demostraron una tendencia preocupante que involucra a ciudadanos extranjeros con conexiones limitadas con Malta más allá de sus cuentas de juego, a menudo asociadas con delitos determinantes como el fraude y los delitos fiscales.
En 2021, el fraude con tarjetas de débito y crédito vinculado a la actividad de juego a distancia ocupó un lugar central y destacó las dificultades para conseguir pruebas sobre el origen de la riqueza de los jugadores. Entre las amenazas, también destacan el uso de activos financieros virtuales (AFV), las transacciones en efectivo y la participación de entidades sin licencia.
Los informes del sector del juego terrestre se refieren principalmente a residentes malteses, lo que destaca los retos específicos del sector. Las amenazas incluyen usar dinero en efectivo, instituciones con licencia controladas por delincuentes y la actividad de entidades sin licencia.
El análisis de vulnerabilidad califica como amenazas importantes colocar los productos del delito a través de dinero en efectivo y la implicación de instituciones autorizadas controladas por delincuentes. El sector, aunque tiene sus propios retos, cuenta con puntos en común con el sector del juego a distancia, sobre todo en lo que respecta a las entidades sin licencia.
Un análisis exhaustivo ha identificado vulnerabilidades en varias facetas de la industria del juego de Malta, desde los métodos de pago hasta los marcos contra el blanqueo o financiación del terrorismo y el marco de notificaciones de reconocimiento. Los métodos de pago como las transferencias bancarias, las tarjetas de crédito/débito, las tarjetas/vales de prepago y las criptomonedas presentan retos específicos, que requieren una diligencia debida sólida.
Las vulnerabilidades de los operadores se derivan de cuestiones como el volumen de transacciones, los riesgos de externalización y la insuficiencia de recursos para las funciones de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Además, que los operadores dependan del marco de las notificaciones de reconocimiento plantea dificultades a la hora de detectar incumplimientos.
Los organismos reguladores de Malta controlan en contra de las amenazas de blanqueo y aplican medidas durante la concesión de licencias y hacer cumplir los programas de cumplimiento. Un enfoque de colaboración entre la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera y la Autoridad del Juego de Malta es fundamental para orientar el sector.
A pesar de los retos, la industria del juego de Malta sigue contribuyendo de forma vital a la economía. Esto subraya la necesidad de esfuerzos sostenidos para reforzar las medidas contra el blanqueo de capitales. Las recomendaciones para los operadores de juego, tanto en línea como terrestres, recalcan el compromiso por un entorno seguro y conforme a las normas.
La ANR se llevó a cabo bajo la coordinación del Comité Nacional de Coordinación de la Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (CNC) y en estrecha colaboración con todas las autoridades gubernamentales comprometidas en la lucha contra la delincuencia financiera. Además, organismos representativos del sector privado contribuyeron activamente a su elaboración.
Haz clic aquí para acceder al informe completo: Informe sobre la ANR de Malta
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