Understanding UK Gambling Commission’s role in AML/CFT regulations

Lea Hogg July 31, 2024

Eventos recentes destacaram o papel crítico da Comissão de Jogos do Reino Unido, especialmente após uma investigação sobre o uso indevido de informações privilegiadas para apostas na data das eleições gerais do Reino Unido. Esta investigação evidencia a importância do trabalho da Comissão na regulação do setor de jogos de azar e seus esforços para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

A Comissão de Jogos do Reino Unido desempenha um papel fundamental na regulação do setor de jogos de azar e na garantia de conformidade com as regulamentações de AML/CFT. Por meio de suas atividades de licenciamento, conformidade e fiscalização, a Comissão trabalha para manter a integridade da indústria de jogos de azar, proteger os consumidores e prevenir crimes financeiros.

A Associação Internacional de Conformidade (ICA) está na vanguarda do desenvolvimento profissional em conformidade. Como um provedor global líder de qualificações em prevenção à lavagem de dinheiro (AML), governança, risco, conformidade e prevenção de crimes financeiros, os membros da ICA são reconhecidos por sua adesão às melhores práticas e padrões profissionais elevados. Mais informações podem ser encontradas no site da ICA.

Regulação do setor de jogos de azar

A Comissão de Jogos do Reino Unido regula todas as atividades de jogos de azar no país, incluindo a loteria nacional, cassinos físicos e digitais e outros serviços de jogos de azar. A Comissão opera sob o Departamento de Cultura, Mídia e Esporte Digital do Reino Unido, emitindo licenças para operadores de jogos de azar e indivíduos em posições importantes. Essas licenças são regidas pelas Condições de Licenciamento e Códigos de Prática, que estabelecem regulamentações para AML e combate ao financiamento do terrorismo (CFT), bem como diretrizes para operadores baseados fora do Reino Unido.

Conformidade e fiscalização

A Comissão garante a aderência a esses padrões por meio de avaliações rigorosas de conformidade. Quando as avaliações levantam preocupações sobre a conduta de um operador, a equipe de fiscalização investiga possíveis violações das condições de licenciamento. A Comissão tem autoridade para impor ações regulatórias, incluindo revogar ou suspender licenças e impor penalidades financeiras.

Por exemplo, em março de 2023, o William Hill Group foi multado em £ 19,2 milhões (US$ 23,7 milhões) por falhas na responsabilidade social e AML. Os resultados da investigação mostraram que a empresa permitiu que clientes depositassem quantias substanciais sem verificações apropriadas, incluindo um caso em que um cliente perdeu £ 70,000 (US$ 86.000) em um único mês. Outros problemas incluíam treinamento insuficiente em AML e políticas, procedimentos e controles inadequados sobre o perfil do cliente.

A equipe de fiscalização também conduz investigações criminais sobre atividades ilegais de jogos de azar, colaborando com agências de aplicação da lei, a Receita e Alfândega de Sua Majestade e a Agência Nacional de Crimes para coordenar esforços.

Objetivos da Comissão

Os objetivos estratégicos da Comissão de Jogos do Reino Unido visam proteger os clientes de jogos de azar e prevenir atividades criminosas, incluindo lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, dentro da indústria de jogos de azar. Estes objetivos estão abaixo.

Proteger Crianças e Pessoas Vulneráveis: Garantir que os jogos de azar não prejudiquem jovens e indivíduos vulneráveis.
Alcançar um Mercado Mais Justo: Promover transparência e justiça para criar uma base de clientes bem informada.
Manter o Crime Fora dos Jogos de Azar: Prevenir o uso de jogos de azar para lavagem de dinheiro e outras atividades criminosas.
Otimizar Retornos para Boas Causas: Garantir que os lucros da loteria nacional sejam maximizados para causas beneficentes.
Melhorar a Regulação dos Jogos de Azar: Aperfeiçoar continuamente os quadros regulatórios para acompanhar as mudanças na indústria e os riscos emergentes.

Mitigação dos riscos de lavagem de dinheiro

A lavagem de dinheiro no setor de jogos de azar muitas vezes envolve técnicas como dividir transações em pequenas quantidades, abrir várias contas sob identidades falsas e retirar fundos após atividade mínima de jogo. Para combater essas ameaças, a Comissão exige que os operadores de jogos de azar implementem políticas, procedimentos e controles robustos de AML/CFT. Os operadores também devem realizar avaliações de risco abrangentes para identificar e mitigar potenciais riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.