Роль Комиссии по азартным играм Великобритании в регулировании AML/CFT

Lea Hogg July 31, 2024

Недавние события подчеркнули важную роль Комиссии по азартным играм Великобритании, особенно после расследования использования привилегированной информации для ставок на дату всеобщих выборов в Великобритании. Это расследование высветило важность работы Комиссии в регулировании сектора азартных игр и ее усилия по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Комиссия по азартным играм Великобритании играет ключевую роль в регулировании сектора азартных игр и обеспечении соблюдения правил AML/CFT (борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма). Посредством лицензирования, контроля и правоприменительной деятельности Комиссия работает над поддержанием целостности индустрии азартных игр, защитой потребителей и предотвращением финансовых преступлений.

Международная ассоциация комплаенса (ICA) находится на переднем крае профессионального развития в области комплаенса. Как ведущий мировой поставщик квалификаций в области борьбы с отмыванием денег (AML), управления, рисков, комплаенса и предотвращения финансовых преступлений, члены ICA признаны за их приверженность лучшим практикам и повышенным профессиональным стандартам. Более подробную информацию можно найти на сайте ICA.

Регулирование сектора азартных игр

Комиссия по азартным играм Великобритании регулирует все виды азартных игр в стране, включая национальную лотерею, физические и онлайн-казино и другие услуги в области азартных игр. Комиссия действует под эгидой Департамента цифровых технологий, культуры, медиа и спорта Великобритании, выдавая лицензии операторам азартных игр и лицам на ключевых должностях. Эти лицензии регулируются Условиями лицензирования и Кодексом практики, которые устанавливают правила AML и борьбы с финансированием терроризма (CFT), а также руководящие принципы для операторов, базирующихся за пределами Великобритании.

Контроль и правоприменение

Комиссия обеспечивает соблюдение этих стандартов через строгие проверки соответствия. Если проверки выявляют проблемы в деятельности оператора, правоприменительная группа проводит расследования возможных нарушений условий лицензирования. Комиссия имеет полномочия принимать регулятивные меры, включая отзыв или приостановку действия лицензий и наложение финансовых штрафов.

Например, в марте 2023 года William Hill Group был оштрафован на 19,2 миллиона фунтов стерлингов (23,7 миллиона долларов) за несоблюдение социальных обязанностей и правил AML. Результаты расследования показали, что компания позволяла клиентам вносить значительные суммы без соответствующих проверок, включая случай, когда клиент потерял 70 000 фунтов стерлингов (86 000 долларов) за один месяц. Другие проблемы включали недостаточное обучение по AML и недостаточные политики, процедуры и контроль в отношении профилирования клиентов.

Правоприменительная группа также проводит уголовные расследования незаконной игорной деятельности, сотрудничая с правоохранительными органами, налоговой службой Великобритании и Национальным агентством по борьбе с преступностью для координации усилий.

Цели Комиссии

Стратегические цели Комиссии по азартным играм Великобритании направлены на защиту клиентов азартных игр и предотвращение преступной деятельности, включая отмывание денег и финансирование терроризма в индустрии азартных игр. Эти цели включают:

Защита детей и уязвимых людей: Содействие прозрачности и справедливости для создания хорошо информированной клиентской базы.
Достижение честности на рынке: Promoting transparency and fairness to create a well-informed customer base.
Исключение преступности из азартных игр: Предотвращение использования азартных игр для отмывания денег и других преступных действий.
Оптимизация доходов на благотворительные цели: Обеспечение максимизации прибыли от национальной лотереи для благотворительных целей.
Улучшение регулирования азартных игр: Постоянное совершенствование регуляторных рамок для соответствия изменениям в индустрии и новым рискам.

Снижение рисков отмывания денег

Отмывание денег в секторе азартных игр часто включает такие методы, как разделение транзакций на небольшие суммы, открытие нескольких учетных записей под ложными именами и снятие средств после минимальной игровой активности. Для противодействия этим угрозам Комиссия требует от операторов азартных игр внедрения надежных политик, процедур и контроля AML/CFT. Операторы также должны проводить комплексные оценки рисков для выявления и снижения потенциальных рисков отмывания денег и финансирования терроризма.