Датское управление по азартным играм приняло меры против оператора SkillOnNet

Lea Hogg April 8, 2024

SiGMA news

Датское управление по азартным играм приняло меры против оператора SkillOnNet

Датское управление по азартным играм, Spillemyndigheden, недавно предприняло действия против оператора онлайн-казино SkillOnNet за множественные нарушения национального Закона о противодействии отмыванию денег. Этот инцидент подчеркивает важность соблюдения строгих мер по борьбе с отмыванием денег в индустрии азартных игр и последствия их нарушения.

Spillemyndigheden выдало SkillOnNet три предписания и два выговора после проверки соблюдения компанией закона о противодействии отмыванию денег. Эти штрафные меры были приняты не только как реакция на обнаруженные нарушения, но и как призыв к компании усилить свои процедуры по борьбе с отмыванием денег.

Первое предписание было выдано из-за неэффективной оценки рисков. Датское управление по азартным играм выявило, что SkillOnNet не проводило отдельной оценки рисков для каждого аспекта своей бизнес-модели, включая продукты и платежные системы. Это действие нарушало статью 7(1) Закона о противодействии отмыванию денег, требующую от компаний идентификации и оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма.

Второе предписание касалось недостатков в бизнес-процессах. В частности, у SkillOnNet не было документально подтвержденного выполнения внутренних контрольных процедур. Это было признано нарушением статьи 8(1) Закона о противодействии отмыванию денег, согласно которой компании обязаны разрабатывать и поддерживать адекватные политики и процедуры для эффективного управления и минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Третье предписание было выдано из-за неудачи SkillOnNet должным образом задокументировать реализованные внутренние контрольные меры. Это действие нарушило статью 8(1) Закона о противодействии отмыванию денег.

Кроме этих предписаний, Spillemyndigheden выдало SkillOnNet два выговора. Первый выговор касался недостаточно эффективных бизнес-практик. До 16 октября 2023 года процедуры компании по установлению отношений с клиентами были признаны неэффективными. Обнаруженное несоответствие между бизнес-процедурами и практикой компании было признано нарушением нескольких статей Закона о противодействии отмыванию денег, включая статьи 8(1) и 18(1).

Второй выговор был связан с механизмом защиты информаторов в SkillOnNet, доступ к которому до июня 2023 года осуществлялся только по электронной почте. Это снижало уровень анонимности, крайне важный для защиты информаторов. Это было признано нарушением статьи 35(1) Закона о противодействии отмыванию денег, которая требует от компаний создания адекватных процедур для внутренней отчетности сотрудников о нарушениях через специализированный, независимый и анонимный канал.

После получения предписаний и выговоров SkillOnNet теперь обязана в течение двух месяцев представить пересмотренную оценку рисков и другие требуемые материалы. Компания должна также в течение шести месяцев предоставить подтверждение внутренней реализации в виде документа.

Этот случай подчеркивает важность наличия эффективных мер по борьбе с отмыванием денег в азартной индустрии. Компаниям необходимо гарантировать наличие надежных оценок рисков, бизнес-процессов и механизмов защиты информаторов для соответствия закону о противодействии отмыванию денег и защиты своей деятельности от рисков связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.