Датское управление по азартным играм, Spillemyndigheden, недавно предприняло действия против оператора онлайн-казино SkillOnNet за множественные нарушения национального Закона о противодействии отмыванию денег. Этот инцидент подчеркивает важность соблюдения строгих мер по борьбе с отмыванием денег в индустрии азартных игр и последствия их нарушения.
Spillemyndigheden выдало SkillOnNet три предписания и два выговора после проверки соблюдения компанией закона о противодействии отмыванию денег. Эти штрафные меры были приняты не только как реакция на обнаруженные нарушения, но и как призыв к компании усилить свои процедуры по борьбе с отмыванием денег.
Первое предписание было выдано из-за неэффективной оценки рисков. Датское управление по азартным играм выявило, что SkillOnNet не проводило отдельной оценки рисков для каждого аспекта своей бизнес-модели, включая продукты и платежные системы. Это действие нарушало статью 7(1) Закона о противодействии отмыванию денег, требующую от компаний идентификации и оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
Второе предписание касалось недостатков в бизнес-процессах. В частности, у SkillOnNet не было документально подтвержденного выполнения внутренних контрольных процедур. Это было признано нарушением статьи 8(1) Закона о противодействии отмыванию денег, согласно которой компании обязаны разрабатывать и поддерживать адекватные политики и процедуры для эффективного управления и минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Третье предписание было выдано из-за неудачи SkillOnNet должным образом задокументировать реализованные внутренние контрольные меры. Это действие нарушило статью 8(1) Закона о противодействии отмыванию денег.
Кроме этих предписаний, Spillemyndigheden выдало SkillOnNet два выговора. Первый выговор касался недостаточно эффективных бизнес-практик. До 16 октября 2023 года процедуры компании по установлению отношений с клиентами были признаны неэффективными. Обнаруженное несоответствие между бизнес-процедурами и практикой компании было признано нарушением нескольких статей Закона о противодействии отмыванию денег, включая статьи 8(1) и 18(1).
Второй выговор был связан с механизмом защиты информаторов в SkillOnNet, доступ к которому до июня 2023 года осуществлялся только по электронной почте. Это снижало уровень анонимности, крайне важный для защиты информаторов. Это было признано нарушением статьи 35(1) Закона о противодействии отмыванию денег, которая требует от компаний создания адекватных процедур для внутренней отчетности сотрудников о нарушениях через специализированный, независимый и анонимный канал.
После получения предписаний и выговоров SkillOnNet теперь обязана в течение двух месяцев представить пересмотренную оценку рисков и другие требуемые материалы. Компания должна также в течение шести месяцев предоставить подтверждение внутренней реализации в виде документа.
Этот случай подчеркивает важность наличия эффективных мер по борьбе с отмыванием денег в азартной индустрии. Компаниям необходимо гарантировать наличие надежных оценок рисков, бизнес-процессов и механизмов защиты информаторов для соответствия закону о противодействии отмыванию денег и защиты своей деятельности от рисков связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
