Conheça o Monitora PLD, sistema de identificação de fraude em apostas online
A Data Rudder lançou uma solução voltada para bets que identifica movimentações financeiras suspeitas via Pix. O ‘Monitora PLD’, desenvolvido pela empresa, é uma plataforma que auxilia as instituições de pagamento na detecção de lavagem de dinheiro e atividades suspeitas em transações via Pix. Monitora em tempo real as transações de cada cliente, criado em conformidade com a Lei 14.790 das apostas esportivas no Brasil.
A empresa especializada em soluções antifraude, Data Rudder, em resposta às recentes regulamentações da Lei 14.790 do Governo Federal Brasileiro para o mercado de apostas esportivas, apresenta o produto ‘Monitora PLD’. Essa plataforma apoia as instituições de pagamento na identificação de casos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, monitorando em tempo real as movimentações financeiras de cada cliente e identificando operações atípicas.
A plataforma, chamada Monitora PLD, enriquece os dados associados a esquemas de lavagem de dinheiro, como verificação de pessoas politicamente expostas, envolvimento em mandados de prisão e processos criminais, relação com trabalho escravo, além de análise de listas restritivas e internacionais. Para transações em casas de apostas, a plataforma verifica fatores como idade e presença nas listas da CBF.
A solução da Data Rudder, em conformidade com o Art. 23 da Lei 14.790, oferece verificação de identidade do apostador através de Face Match, prova de vida e documentoscopia. Após a análise, o sistema gera três possibilidades: transações normais, aprovação por alçada ou reporte ao Coaf. O relatório é automaticamente gerado no formato XML para facilitar o envio ao regulador.
Beatriz Lima, CDO da Data Rudder, explica que a análise de dados permite traçar o perfil de comportamento do cliente, identificar semelhanças e apontar transações ou contas com maior suspeita. A proposta da empresa está alinhada ao crescimento do mercado de apostas esportivas no Brasil.
Os apostadores e as empresas do setor de bets precisam se adaptar às novas regras da lei. No caso do Pix, método de pagamento permitido para apostas, é necessário vincular a chave aos dados do jogador. A medida visa garantir que o usuário só direcione para apostas o dinheiro disponível em sua conta bancária.
De acordo com dados da Datahub, o mercado de apostas esportivas cresceu 360% entre 2020 e 2022, impulsionado pela popularização dos jogos online, aumento da bancarização, acesso à internet e uso de smartphones. O Pix contribui para esse crescimento, oferecendo uma alternativa rápida, segura e conveniente para transferências financeiras.
Entre setembro e novembro de 2023, os sites de casas de apostas acumularam 2,1 bilhões de visitas, com uma média de seis minutos por acesso. Levantamento do Instituto Datafolha indica que 15% da população brasileira se interessa por apostas esportivas online, com gasto médio mensal de R$263 por pessoa.
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