Европейский союз ограничивает анонимность криптовалют
Криптовалюты могут потерять часть своих преимуществ, связанных с приватностью и самостоятельным банковским обслуживанием, после того как Европейский союз проголосовал за усиление контроля за индустрией в законопроекте, направленном на борьбу с отмыванием денег в финансовых учреждениях и рискованными предприятиями.
Законопроект, принятый Европейским парламентом, заставит криптовалютные компании собирать больше данных о пользователях и их транзакциях, усилит мониторинг кошельков, не подлежащих хранению, и запретит инструменты, повышающие анонимность, такие как миксеры криптовалют и токены конфиденциальности.
“Самой большой потерей станет утрата приватности и относительной легкости транзакций в криптовалюте, к которой мы привыкли в индустрии”, – сказала Марина Маркезич, исполнительный директор торговой ассоциации European Crypto Initiative.
Голосованию предшествовали годы переговоров
Криптоиндустрия внимательно следила за почти трехлетними переговорами, предшествовавшими голосованию, которое прошло на фоне более широких ограничений на функции конфиденциальности, которые являются значительным преимуществом для сторонников децентрализованных финансов.
“От наличных денег до криптовалют, от недвижимости до предметов роскоши и футбольных клубов – мы нацелены на все сферы, где существует реальный риск незаконной деятельности”, – заявила в среду комиссар ЕС по финансовым вопросам Майрид Макгиннесс (Mairead McGuinness).
Постановление обновляет и ужесточает правила борьбы с финансовыми преступлениями для финансовых и кредитных организаций во всем 27-страновом блоке. Оно является частью более широкого пакета, обновляющего подход ЕС к отмыванию денег. Законодатели включили в него и поставщиков услуг криптовалют, ужесточив требования, которые криптокомпании должны выполнять для сбора данных об идентификации пользователей.
KYC для криптоплатежей
Законопроект, находящийся на последних этапах подготовки к принятию закона, прошел голосование в Европарламенте в тот момент, когда криптоиндустрия столкнулась с проблемой отмывания денег. Ранняя версия законопроекта предусматривала ограничение средств, которые торговцы могли бы принимать от приватных кошельков, но после лоббирования отрасли этот вариант был отменен в окончательной версии.
Тем не менее, некоторое предубеждение против самостоятельных кошельков сохраняется. В соответствии с теми же мерами, платежи наличными ограничены суммой в €10 000. Для криптовалютных переводов на сумму менее €1 000 поставщикам услуг необходимо провести базовый KYC для идентификации своих пользователей. Для транзакций свыше €1 000 применяются меры по обеспечению должной осмотрительности клиентов, что означает более долгосрочное отслеживание поведения и личности пользователей в дополнение к KYC.
Ближайшее мероприятие SiGMA: SiGMA Азия 2024, узнайте подробности по ссылке.
