菲律宾博弈业的反洗钱挑战:政府与业主共同努力移除灰名单

Frank Chen 1個月前
菲律宾博弈业的反洗钱挑战:政府与业主共同努力移除灰名单

本文探讨菲律宾博弈业面临的反洗钱挑战,并着重于政府与业主如何共同努力将菲律宾从全球反洗钱监管机构的灰名单中移除。文章详述了菲律宾当局如何应对反洗钱议题,以及线上博弈业主如何利用了解您的客户(Know Your Customer, KYC)和AI技术来防范诈骗者的洗钱行为。透过严谨的审核机制,业主不仅能够遏止诈骗者的套利行为,也能为一般玩家提供更安全的游戏体验。

菲律宾当局更重视反洗钱议题

由于全球反洗钱监管机构金融行动特别工作组(FATF)将菲律宾列入灰名单,导致东南亚的银行、赌场与线上业务一直受到严格审查; 这意味着国际银行组织对列入名单的国家,将有更严格的审查标准。此举让许多在菲律宾工作的外籍人口难以将所得转汇回母国。虽然该国的新任领导人Marcos总统已经指示反洗钱委员会(AMLC)和相关机构采取行动,期望在今年10月之前将该国从灰名单中移除,因应未来可能推住的博彩市场政策。

社群媒体上的严格监管

今年初许多东南亚国家陆续被FATF列入灰名单中,如菲律宾、越南等国家…首当其冲除了银行业外,线上游戏与博彩产业更是备受影响。从Facebook广告档案库资料观察,菲律宾当地在今年3月中开始曾有大量的博弈与线上游戏广告受到严格监管,导致许多经营业者除了提交该国政府相关博弈许可证外(如菲律宾PAGCOR的许可证),持有非该国政府承认执照的业主只好下架或更换推广方式。

反诈欺与洗钱也是博弈业者迫切面临的问题之一

过去博彩业者容易受到政府监管的理由之一来自不透明的监管机制,使其拥有比一般行业更高的洗钱风险,然而洗钱风险对博彩产业也是各加业主迫切想解决的问题之一。

因为传统线上博弈网站利用奖金招募玩家的模式,导致诈骗者可以利用创建帐号来兑换现金的「奖金滥用」行为; 有许多可疑的诈骗者利用创建多个帐户,利用在赌桌上相互对赌的方式洗钱。

线上博弈业主面对诈骗者洗钱行为:KYC是防治第一步

近年许多线上博弈业主面对大量的诈骗者洗钱行为,导致业者因奖金滥用与会员诈欺行为带来损失,高于监管机构的罚款。因此许多业主开始利用KYC方式防范相关套利行为,然而KYC通过种类多元,还是让许多诈骗者有漏洞可行,因此多数业者亦引用AI方式,针对赌客资料进行监管,以遏止诈骗者的套利行为。由于严谨的审核机制,可能让许多套利者胆怯,同时也让一般玩家有了更安全的游戏体验,并协助政府在移除灰名单的路上有更多的筹码。

整体而言,菲律宾当局似乎正朝向正确的方向进行,虽然博弈业面临的挑战包括反洗钱问题和诈骗行为,为了解决这些问题,许多业主开始利用KYC方式防范相关套利行为,并引用AI方式,针对赌客资料进行监管,尽可能配合最新政策的需求。虽然这种严谨的审核机制可能让许多套利者胆怯,同时也让一般玩家有了更安全的游戏体验,并协助政府在移除灰名单的路上有更多的筹码。

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