金融行动特别工作组（FATF）实施新的“灰名单”规则以帮助发展中国家

金融行动特别工作组（FATF）已对其灰名单标准进行改革，旨在为能力较弱的国家提供更多宽松政策。灰名单标记了在反洗钱和反恐融资方面需要加强监控的国家，此次的改革旨在避免对经济较弱的司法管辖区造成不当的惩罚。

根据新的指南，金融部门资产低于100亿美元或被联合国列为“最不发达国家”的国家，即使未能达到FATF的标准，也不会被自动列入灰名单。只有在成员国达成共识认为某个较小国家构成重大风险时，才会出现例外情况。在这种情况下，受影响国家将获得延长的观察期——通常为两年——以解决其反洗钱（AML）措施的缺陷。

这些变化预计将减少低能力国家在灰名单上的数量，可能会在下一轮评估周期中使其数量减半。这种方法旨在减轻灰名单带来的经济损害，如减少国际投资和限制进入全球金融市场的机会。

对富裕成员国的更高标准

虽然低收入国家将受益于更灵活的规则，但包括美国、英国和欧盟国家在内的富裕FATF成员国将面临更严格的监督。如果被发现存在促进洗钱或恐怖融资的风险，这些高能力国家将在更短的观察期后被列入灰名单。FATF的改革旨在对这些在全球金融体系中占重要地位的大型经济体施加更高的标准。

此外，资产超过100亿美元但面临金融困境的国家也将获得长达24个月的观察期，给予他们更多时间遵守FATF的要求，从而避免被列入灰名单。

应对不平等的担忧

FATF对灰名单标准的修订是针对有关强势成员国与新兴市场之间不平等待遇的批评。最近的一份FATF报告强调了在美国和澳大利亚等国家中，非金融部门的监管存在不足，引发了对执法不平衡的担忧。

通过优先对大型经济体进行更严格的审查，同时对较小国家提供更多宽容，FATF旨在更好地针对那些对全球金融体系构成最大风险的国家。

对菲律宾等国的潜在好处

像菲律宾这样的国家，目前在FATF灰名单上，可能会从这些新规则中受益。菲律宾政府在总统Ferdinand Marcos Jr的领导下，正努力达到FATF的标准，目标是在今年年底前从名单中除名。包括博彩监管机构PAGCOR在内的相关部门正在密切关注局势，确保该国遵守国际标准。

新标准的广泛影响

这些改革反映了FATF致力于解决非法资金流动带来的金融和社会挑战，特别是在世界最不发达国家。通过优化灰名单流程，FATF希望增强国际社会在打击金融犯罪方面的合作，同时为难以完全达到其标准的国家提供支持。

更新的标准旨在将FATF的重点放在对全球金融稳定构成重大风险的国家上，加强国际市场的完整性，同时帮助弱势国家建立更强大、更具韧性的经济。这些变化预计将在即将到来的评估周期中生效。