丹麦博彩管理局采取行动打击SkillOnNet

因多次违反该国的《反洗钱法》，丹麦博彩管理局（Spillemyndigheden）最近对在线赌场运营商SkillOnNet采取了行动。此事件突显了赌博行业健全的反洗钱措施的重要性以及不遵守其规定的后果。

根据对该公司遵守《反洗钱法》的检查，丹麦博彩管理局向SkillOnNet发出了三项命令和两次警告。这些惩罚措施不仅是对发现的违规行为的回应，也是对SkillOnNet纠正其反洗钱程序的呼吁。

第一项命令是由于风险评估流程低效而发出的。丹麦博彩管理局发现，包括产品和支付解决方案，SkillOnNet没有针对其业务模式的各个风险进行单独的风险评估。这违反了《反洗钱法》第7款(1)条的规定，该条规定公司必须确定和评估可能面临的洗钱和恐怖融资风险。

第二项命令与不完善的业务流程有关。具体来说，SkillOnNet缺乏书面记录以确认内部控制的实施。这被视为违反《反洗钱法》第8 款(1)条的规定，该条规定公司必须建立和维护足够的政策、控制和程序，以有效地减轻和管理洗钱和恐怖融资的风险。

第三项命令是因为SkillOnNet未能记录其已实施的内部控制而发出的。这也违反了《反洗钱法》第8款(1)条。

除了这些命令外，丹麦博彩管理局还对SkillOnNet发出了两次警告。第一次警告是由于业务实践不当。在2023年10月16日之前，发现SkillOnNet与客户建立关系的程序效率低下。公司的业务程序与实践之间存在差异，被认为违反了《反洗钱法》的多个条款，包括第8款(1)条和第18款(1)条。

第二次警告与SkillOnNet的举报者计划有关，直到2023年6月，该计划仅可通过电子邮件访问。这让重要的匿名性程度降低，无法保护举报者。这被视为违反了《反洗钱法》第35款(1)条的规定，该条规定公司必须建立适当的程序，使员工能够通过特定的、独立的和匿名的渠道内部报告违规行为。

在这些命令和警告之后，SkillOnNet现在有义务在两个月内提交修订后的风险评估和其他所需材料。该公司还必须在六个月内提供内部实施证明文件。

此事件提醒人们赌博行业健全的反洗钱措施的重要性。公司必须确保他们有有效的风险评估、业务流程和举报者计划，以遵守反洗钱法规，保护他们的运营免受洗钱和恐怖融资风险的影响。