Malta y Moneyval: Un socio de WH habla con SiGMA

Malta es testigo de varios cambios y acontecimientos importantes en el cumplimiento de la normativa del sector del juego que han sacudido la industria. Jeremy Micallef ha hablado con Robert Zammit, socio de WH Partners, sobre lo que significa para el sector y el futuro del sector

Últimamente, varias empresas han sido sancionadas por la FIAU con millones de euros. ¿Qué puedes decirnos de la situación?

Tras la advertencia de Moneyval, la agencia nacional de Malta responsable de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, la FIAU, se ha visto inmersa en una carrera contrarreloj para atender las recomendaciones formuladas por Moneyval y ha hecho verdaderos esfuerzos por subsanar las deficiencias detectadas en 2019 para evitar ser incluida en la lista gris.

En consecuencia, la FIAU ha aumentado sus recursos y, como resultado, se ha producido un aumento sustancial en el número de auditorías que se están llevando a cabo en todo tipo de personas sujetas.

Desde que los operadores de juegos de azar B2C se convirtieron en personas sujetas a la 4ª Directiva sobre el blanqueo de capitales, era solo cuestión de tiempo que empezaran las auditorías. La FIAU está obligada a tomar medidas de ejecución contra las personas que contravienen sus obligaciones en materia de blanqueo/terrorismo y ha impuesto sanciones administrativas cuantiosas y que pueden no ser necesariamente proporcionales a las infracciones.

Todos los operadores de juego B2C tienen que tener un enfoque proactivo sobre el blanqueo/financiación del terrorismo: este es el panorama legal en el que vivimos y los operadores no pueden permitirse el lujo de no cumplirlo. Sí, el cumplimiento es costoso, pero el incumplimiento más.

Tengo entendido que se han producido una serie de cambios en este sentido. ¿Qué puedes decirnos al respecto?

Los Procedimientos de Ejecución de la FIAU del Sector del Juego a Distancia, que han sido revisados recientemente para igualar las normas internacionales, proporcionan información adicional sobre lo que se espera de los operadores de juego B2C.

Además, las autoridades también entrevistan a los posibles responsables de informar sobre el blanqueo de capitales (MLRO) con el objetivo de garantizar que las personas que asumen esta función conocen perfectamente las leyes respectivas y cuentan con las cualificaciones necesarias para desempeñar eficazmente esta función. Esto es algo que no he visto en ninguna otra jurisdicción y que seguramente es un paso en la dirección correcta.

El mes de noviembre es la fecha límite para que Moneyval publique el informe sobre Malta. ¿Podría haber una conexión con las multas? Y, ¿hacia dónde cree que se dirige el país después de la publicación?

El informe Moneyval fue sin duda un factor principal que impulsó a la FIAU a reforzar las medidas de aplicación y supervisión para demostrar que Malta está adoptando un enfoque proactivo para minimizar los casos de delitos financieros sospechosos. ¿Y qué mejor prueba hay para demostrar que la FIAU se ocupa de la aplicación de la ley que la emisión de sanciones administrativas?

Sin embargo, la FIAU debería ir más allá del deber de imponer multas cuantiosas y no proporcionales y centrarse también en educar y orientar a las personas sujetas para que operen dentro de los requisitos de blanqueo/financiación del terrorismo.

Los retos que el informe Moneyval ha planteado en el sector del juego no son únicamente desde el punto de vista del cumplimiento, sino también desde el bancario. Los bancos locales han reducido las ganas de arriesgarse debido al aumento de los requisitos de cumplimiento y han aumentado sus requisitos para considerar la aceptación de un operador de la industria del juego como cliente.

Un resultado negativo del informe de Moneyval ejercerá sin duda una mayor presión sobre el sector de los servicios, lo que dificultará aún más la actividad bancaria y las operaciones en Malta.