La EU advierte una diligencia debida reforzada para transacciones financieras con terceros países de alto riesgo
La Unión Europea (UE) advierte a las autoridades y organizaciones comerciales sobre las transacciones financieras con países de alto riesgo. Asimismo, insta a empresas y particulares a aplicar medidas reforzadas de diligencia debida.
Esta advertencia se produce tras actualizarse el “Reglamento sobre terceros países de alto riesgo” por parte de la Comisión Europea (CE) en diciembre de 2022. En él se identifican los países que presentan deficiencias estratégicas en la lucha contra el blanqueo y la financiación del terrorismo. Concretamente, el juego, la banca y los seguros se consideran industrias de alto riesgo. Por ello, las empresas que operan en estos sectores deben extremar la vigilancia cuando entablen “relaciones y transacciones con terceros países de alto riesgo.”
Dichos países son: Afganistán, Barbados, Burkina Faso, Camboya, Islas Caimán, República Democrática del Congo, Gibraltar, Haití, Irán, Jamaica, Jordania, Malí, Marruecos, Mozambique, Myanmar, República Popular Democrática de Corea, Panamá, Filipinas, Senegal, Sudán del Sur, Siria, Tanzania, Trinidad y Tobago, Uganda, Vanuatu, Emiratos Árabes Unidos y Yemen. En particular, la CE incluyó Gibraltar en la lista de naciones de alto riesgo durante la última evaluación de las deficiencias en materia de BC/FT en marzo de 2023.
Además, Gibraltar se incorporó a la “lista gris” del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en 2022. Este hecho indica la necesidad de una supervisión más estricta de las operaciones financieras dentro de sus fronteras. El GAFI funciona como la organización de supervisión financiera del G7.
Gibraltar funciona como un centro administrativo para la industria del juego en línea, que, a partir de mayo de 2022, se estima que abarcará 45 licencias y una plantilla de aproximadamente 2.000 empleados.
Las evaluaciones del GAFI son consideradas como un estándar para la lista de control de la Comisión Europea (CE) a la hora de evaluar los países que deben considerarse de alto riesgo. No obstante, la CE reitera su compromiso de llevar a cabo una evaluación independiente de los países en ocho áreas críticas para hacer frente a los delitos financieros.
Los organismos reguladores y las organizaciones comerciales de todos los Estados miembros han advertido a empresas y particulares que actúen con cautela para prevenir el blanqueo de capitales y otras actividades delictivas procedentes de terceros países de alto riesgo.
Como parte de sus esfuerzos por proteger la integridad y estabilidad del sistema financiero, la UE ha propuesto revisar su legislación sobre terceros países de alto riesgo, en consonancia con su compromiso de combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
