Spillemyndigheden ซึ่งเป็นหน่วยงานด้านการพนันของเดนมาร์ก ได้ดำเนินการกับ ผู้ให้บริการคาสิโนออนไลน์ SkillOnNet สำหรับการละเมิดพระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของประเทศหลายครั้ง เหตุการณ์นี้เน้นย้ำถึงความสำคัญของมาตรการ AML ที่แข็งแกร่งในอุตสาหกรรมการพนันและผลที่ตามมาของการไม่ปฏิบัติตาม
Spillemyndigheden ออกคำสั่งสามฉบับและการตำหนิสองครั้งต่อ SkillOnNet หลังจากการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎหมาย AML ของบริษัท1 มาตรการลงโทษเหล่านี้ไม่เพียงเป็นการตอบสนองต่อการละเมิดที่ระบุเท่านั้น แต่ยังเป็นคำกระตุ้นการตัดสินใจด้วย สำหรับ SkillOnNet เพื่อแก้ไขขั้นตอน AML
คำสั่งซื้อแรกเกิดขึ้นเนื่องจากกระบวนการประเมินความเสี่ยงที่ไม่มีประสิทธิภาพ หน่วยงานด้านการพนันของเดนมาร์กพบว่า SkillOnNet ไม่ได้ดำเนินการประเมินความเสี่ยงแยกต่างหากสำหรับความเสี่ยงส่วนบุคคลที่เกี่ยวข้องกับรูปแบบธุรกิจ รวมถึงผลิตภัณฑ์และโซลูชันการชำระเงิน1 นี่เป็นการละเมิดมาตรา 7(1) ของพระราชบัญญัติ AML ซึ่งกำหนดให้บริษัทต่างๆ ต้องระบุและประเมินความเสี่ยงของการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายที่พวกเขาอาจเผชิญ
ลำดับที่สองเกี่ยวข้องกับกระบวนการทางธุรกิจที่ไม่เพียงพอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งพบว่า SkillOnNet ขาดบันทึกที่เป็นลายลักษณ์อักษรที่ยืนยันการใช้งานการควบคุมภายใน ซึ่งถือเป็นการละเมิดมาตรา 8(1) ของพระราชบัญญัติ AML ซึ่งบังคับใช้ บริษัทต่างๆ เพื่อสร้างและรักษานโยบาย การควบคุม และกระบวนการที่เหมาะสมเพื่อบรรเทาและจัดการความเสี่ยงของการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายอย่างมีประสิทธิผล
คำสั่งที่ 3 เกิดจากการที่ SkillOnNet ล้มเหลวในการจัดทำเอกสารการควบคุมภายในที่ได้นำไปใช้1 นี่เป็นการละเมิดมาตรา 8(1) ของพระราชบัญญัติ AML ด้วย
นอกเหนือจากคำสั่งเหล่านี้แล้ว Spillemyndigheden ยังตำหนิ SkillOnNet อีกสองครั้ง การตำหนิครั้งแรกเกิดจากการดำเนินธุรกิจที่ไม่เพียงพอ ก่อนวันที่ 16 ตุลาคม 2023 กระบวนการของ SkillOnNet ในการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าพบว่าไม่มีประสิทธิภาพ1 เกิดความคลาดเคลื่อนระหว่างขั้นตอนทางธุรกิจของบริษัท และแนวปฏิบัติซึ่งถือว่าฝ่าฝืนพระราชบัญญัติ AML หลายมาตรา รวมถึงมาตรา 8(1) และมาตรา 18(1)
การตำหนิครั้งที่สองเกี่ยวข้องกับแผนการแจ้งเบาะแสของ SkillOnNet ซึ่งเข้าถึงได้ทางอีเมลเท่านั้นจนถึงเดือนมิถุนายน 2023 การดำเนินการนี้ช่วยขจัดความไม่เปิดเผยตัวตนในระดับที่มีนัยสำคัญ ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญในการปกป้องผู้แจ้งเบาะแส นี่ถือเป็นการละเมิดมาตรา 35(1) ของพระราชบัญญัติ AML ซึ่งกำหนดให้บริษัทต่างๆ ต้องกำหนดขั้นตอนที่เหมาะสมสำหรับพนักงานของตนในการรายงานการละเมิดเป็นการภายในผ่านช่องทางเฉพาะ เป็นอิสระ และไม่เปิดเผยตัวตน
หลังจากคำสั่งและการตำหนิเหล่านี้ ขณะนี้ SkillOnNet มีหน้าที่ต้องส่งการประเมินความเสี่ยงที่ได้รับการแก้ไขและเอกสารที่จำเป็นอื่นๆ ภายในสองเดือน1 บริษัทจะต้องแสดงหลักฐานการดำเนินการภายในเป็นเอกสารภายในหกเดือน
เหตุการณ์นี้ทำหน้าที่เป็นเครื่องเตือนใจถึงความสำคัญของมาตรการ AML ที่เข้มงวดในอุตสาหกรรมการพนัน บริษัทต้องรับรองว่าพวกเขามีการประเมินความเสี่ยง กระบวนการทางธุรกิจ และแผนการแจ้งเบาะแสที่มีประสิทธิภาพเพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบ AML และปกป้องการดำเนินงานของตนจากความเสี่ยงของการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย
