하지만 피치 등급 (Fitch Ratings)은 그레이리스팅이 몰타의 AML 프레임워크에서 근본적인 균열을 드러냈다고 지적했다. 이를 위해서는 국가가 시스템의 특정 측면을 변경해야한다
최근 보고서에서 피치 등급은 자금세탁방지국제기구 (FATF)의 몰타 그레이리스팅이 몰타의 등급이나 국내 은행의 등급에 즉각적인 영향을 미치지 않을 것이라고 말했습니다.
FATF의 그레이리스팅에 이어 몰타 정부는 AML 노력을 강화하고 화이트리스트에 다시 오르려는 의도를 되풀이 했습니다.
피치 등급는 보고서에서 “은행 부문의 건전한 신용 지표 및 일반적으로 감소된 위험 성향과 결합된 비상 계획이 그레이리스팅의 전반적인 영향을 포함할 것”이라고 추론했습니다.
“그러나 이 단계에서는 평가하기가 어렵습니다. 몰타의 순 FDI 및 포트폴리오 흐름은 매우 크지만 특수 목적 단체와 세금 계획 활동으로 인해 크게 왜곡됩니다. “
피치 등급이 몰타 은행의 운영 환경을 ‘bbb’로 평가했다는 사실은 ‘A+’/ 안정된 국가 등급이 보기만큼 좋지 않다는 것을 나타낼 수 있습니다.
FATF가 결정을 통해 강조한 것과 같이 몰타에 대한 투자자의 관심을 감소시킬 수 있기 때문에 평판 손상도 문제입니다. 몰타의 도박 산업이 GDP의 12%에 막대한 기여를 하고 있다는 점을 감안할 때 회사들의 재정적 보안이 위험에 처할 수 있습니다.
피치 등급은 여전히 “몰타의 국제 은행 부문이 국가의 GDP 대비 은행 자산 비율을 부풀리게 했다”고 주장했습니다.
“국제 은행이 비거주자와 거의 독점적으로 비즈니스를 수행한다는 점을 감안할 때 지난 10년간 그들의 적지않은 규모 축소는 몰타의 실물 경제 자금 조달에 영향을 미치지 않았습니다. 몰타는 팬데믹 이전에 높은 GDP 성장률을 보였으며 2015 – 2019년 평균 6.5%를 기록했습니다.”
흥미롭게도, 그레이리스팅이 자본 성장에 미치는 영향에 대한 파나마와 아이슬란드의 연구에서 혼합된 증거가 나오고 있습니다.
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